Bankinconsistenties algemeen (Beta)

In het overzicht van de bankrekeningen wordt in de kolom Consistentie check d.m.v. een icoontje aangegeven of er een bankinconsistentie aanwezig is in de transacties van een bankrekening.

TIP!

Voordat je op zoek gaat naar de oorzaak van een bankinconsistentie, laat Nmbrs Accounting altijd eerst de inconsistentie opnieuw bepalen. Klik hiervoor linksboven in het scherm op het rode driehoekje met het uitroepteken.

Soorten bankinconsistenties

Nmbrs Accounting kent bij de bank twee inconsistenties:

Nmbrs Accounting kan het saldo niet controleren omdat de bank geen saldo-informatie meestuurt in de bankbestanden die je hebt aangeleverd. Controleer het saldo regelmatig aan de hand van de papieren afschriften die je nog van de bank ontvangt. Neem contact op met de accountant als er transacties ontbreken.

Nmbrs Accounting heeft geconstateerd dat er transacties ontbreken. Het saldo verschilt waarschijnlijk met het werkelijk saldo.

Controleer of je transacties van bepaalde dagen mist en exporteer die nogmaals van de internetsite van je bank.

Mogelijke oorzaken van bankinconsistenties

• Niet aangeleverde afschriften
• Dubbele transactieregels in afschrift
• Inconsistentie die geen inconsistentie is
• Ontbrekende transactieregels (op dezelfde dag)
• Ten onrechte als dubbel aangemerkte transactieregels
• Import slaat transactieregel over
• Combinatie aangeleverde transacties in CSV- en MT940-formaat
• Combinatie automatische en handmatig aangeleverde transacties (ABN AMRO).

Bepalen van bankinconsistentie door Nmbrs Accounting

Bij het bepalen van een bankinconsistentie kijkt Nmbrs Accounting eerst naar het laatst aangeleverde bankbestand en vergelijkt de saldi van dat bankbestand met de saldi op het desbetreffende grootboekrekeningnummer in Nmbrs Accounting. Als dat niet klopt, geeft de software de inconsistentie aan d.m.v. een icoontje.

De ING bank en Triodos bank leveren meestal per bankbestand een begin- en eindsaldo.

De naam van het MT940-bestand van de Rabobank eindigt meestal op 'swi' en bevat voor iedere dag een begin- en eindsaldo, ongeacht of er wel of geen transacties hebben plaatsgevonden op die dag.

MT940-bestand

Nmbrs Accounting kan alleen een inconsistentie berekenen als de bankafschriften in MT940-formaat of op papier worden aangeleverd. Het MT940-formaat bevat saldo-informatie en aan de hand daarvan kan Nmbrs Accounting berekenen of het begin- of eindsaldo dat de software berekent overeenkomt met dat van de bank.

Belangrijke regeltypen in een MT940 bestand:

• :25:12345789 (Bankrekening)
• :28:10601/1 (Afschriftnummer minder belangrijk)
• :60F:D100415EUR9272,67 (Beginsaldo op 15-04-2010)
• :61:1004160416D30,N192NONREF (Transactieregel op 16-04-2010)
• :62F:D100416EUR9621,23 (Eindsaldo op 16-04-2010).

LET OP!

• Nmbrs Accounting importeert geen afschriftregels die in het verleden reeds geïmporteerd zijn, dubbele afschriftregels worden tijdens de import overgeslagen.
• Nmbrs Accounting slaat transacties van een bepaalde datum over als er op die datum reeds transacties geïmporteerd zijn. 
• De datum op het scherm is de datum van het laatste eindsaldo in het aangeleverde bankbestand. Het beginsaldo kan dus van ver voor die datum liggen.
• Er wordt elke dag een begin- en eindsaldo getoond indien er op die dag transacties hebben plaatsgevonden.
• Rechtsboven in het scherm kun je een bepaalde periode selecteren, echter bij de bovenste regel van het overzicht wordt onder het controle eindsaldo niet het saldo van de gepresenteerde periode getoond, maar altijd het eindsaldo dat Nmbrs Accounting heeft berekend over alle jaren.

Bankinconsistentie bekijken

Beweeg met je muis boven het icoon Bank in de navigatiebalk en klik op Bankrekeningen. Klik in het nu geopende scherm op de naam van de desbtetreffende bankrekening en open de weergave Afschriften. 

Als alle afschriftregels wit zijn, is er geen bankinconsistentie aanwezig. Dit in tegenstelling tot het voorbeeld dat hieronder wordt getoond.

De kolommen Controle beginsaldo van Nmbrs en Controle eindsaldo van Nmbrs zijn alleen zichtbaar voor een gebruiker met een 'Backoffice' rol in het domein.

Kleurgebruik

Als het begin- en/of eindsaldo van het afschrift afwijkt van de saldi op het grootboekrekeningnummer op dezelfde dag dan krijgen de afschriftregels een rode kleur:

• Wit: het door Nmbrs Accounting berekende begin- en eindsaldo is gelijk aan het door de bank aangeleverde saldo.
• Rood: het door Nmbrs Accounting berekende beginsaldo sluit niet aan met het eindsaldo van de afschriftregel daaronder óf het door Nmbrs Accounting berekende eindsaldo sluit niet aan met het beginsaldo van de afschriftregel daarboven.

Ook al zijn alle afschriftregels in het overzicht rood, er is geen sprake van een bankinconsistentie zolang het eindsaldo van de bank gelijk is aan het controle eindsaldo van Nmbrs Accounting. Daar waar de eindsaldi uit elkaar lopen, ligt meestal het probleem.

TIPS!

Om mogelijk dubbele transacties op te sporen, kun je de volgende stappen doorlopen:

• Bereken het verschil tussen het jongste controle eindsaldo van Nmbrs Accounting en het jongste eindsaldo van de bank.
• Zoek via de zoekbalk op dit bedrag.
• Beweeg met je muis boven het icoon Bank in de navigatiebalk en klik vervolgens op Elektronische afschriften, In het nu geopende scherm klik je op de knop Dubbele regels. Kijk of je het bedrag daar kunt vinden.