Oorzaak bankinconsistentie: combinatie aangeleverde transacties in CSV- en MT940-formaat

Voorbeeld bankinconsistentie

Als het begin- en eindsaldo van de bank 0,00 euro aangeeft, betekent dit dat de transactieregels zijn aangeleverd in een CSV-bestand. Deze bankrekening bevat toch een bankinconsistentie omdat er op de twee bovenste afschrfitregels wel een banksaldo staat.

Bankinconsistentie zoeken

Het komt vaak voor dat het verschil tussen de saldi precies terug te vinden is. Het verschil tussen beide eindsaldi: 26210,07 – 26133,35 = 76,72 euro. 

Doorloop de volgende stappen:

• Beweeg met je muis boven het icoon Bank in de navigatiebalk en klik vervolgens op Elektronische afschriften. 
• Klik in het nu geopende scherm op de knop Dubbele regels om te controleren of er door Yuki ten onrechte transactieregels als dubbel zijn gemarkeerd.

Het probleem is hier dat er geen verschil zit tussen het laatste CSV-bestand en het eerste MT940-bestand. Deze sluiten qua datum mooi op elkaar aan. De datum, 11-08-2011, van het eerste MT940-bestand is het eindsaldo in het bestand, de datum van het beginsaldo was 28-04-2011.

Te ondernemen actie

Waarschijnlijk zit de bankinconsistentie in het beginsaldo of missen we ergens in de CSV-afschriften een of meerdere transactieregels, maar dat valt niet te controleren. Dit zou alleen maar kunnen als de klant ook de papieren afschriften aanlevert, zodat je kunt controleren of er transactieregels ontbreken.