MT940-bestanden

Een MT940-bestand (waarbij MT staat voor Message Type) of (SWIFT)-MT940 is een internationaal standaardformaat voor het exporteren van financiële banktransacties. Dit type bestand staat ook bekend als de Customer Statement Message en volgt een specifieke, gestructureerde opmaak.

Nmbrs Accounting gebruikt dit gestructureerde bestandsformaat om bankmutaties in bulk in te lezen.

Hoewel er een globale internationale standaard is voor de opbouw van een MT940-bestand, kan de exacte implementatie en detailspecificatie per bank verschillen.

Waarom wordt MT940 gebruikt?

De meeste banken bieden de mogelijkheid om transactiehistorie via internetbankieren te exporteren als MT940-bestand. Door dit bestand te uploaden naar Nmbrs Accounting:

• worden alle bij- en afschrijvingen in één handeling automatisch ingelezen.
• voorkom je typefouten en ontbrekende mutaties.
• worden openstaande posten, factuurnummers en debiteuren/crediteuren sneller herkend en gematcht.

Indeling en structuur van MT940

Technisch gezien is een MT940-bestand een puur tekstbestand (.txt) dat is opgebouwd uit meerdere tekstregels. Deze regels vormen samen de verschillende transactierecords.

Bij de opbouw van een MT940-bestand gelden de volgende vaste regels:

• Vaste tags: elk record (zoals het beginsaldo, de transactie of de omschrijving) begint met een tag in het format :XX: of :XXa: (bijvoorbeeld :60F: of :61:)
• Eén bankrekening per bericht: elk berichtblok binnen het bestand heeft altijd betrekking op exact één IBAN of rekeningnummer.
• Meerdere berichten per export: een exportbestand kan opeenvolgende berichten bevatten (bijvoorbeeld meerdere afschriften of periodes).
• Transactieregels: een transactieregel (:61:) wordt direct gevolgd door de bijbehorende omschrijving (:86:)..

Overzicht van de belangrijkste MT940-tags

Hieronder vind je de opbouw van de meest voorkomende tags (records) binnen een MT940-bericht: