Eén of meer bankrekeningen aan Ponto koppelen (Ondernemer)

Met Ponto kun je op een veilige en conforme manier bankrekeningen van meer dan dertig banken aan Yuki koppelen, allemaal onder de regelgeving van PSD2 en GDPR.

Voor meer informatie over Ponto zie https://myponto.com/nl/producten/rekeninginformatiedienst/.

LET OP!

Aan één Ponto account kunnen bankrekeningen uit meerdere domeinen in Yuki worden gekoppeld.

Alleen een gebruiker met de rol 'Directie' kan één of meer bankrekeningen aan Ponto koppelen, een gekoppelde bankrekening opnieuw autoriseren of de koppeling van bankrekening(en) verbreken.

Alleen de rekeninghouder van een bankrekening kan in Ponto de desbetreffende bankrekening autoriseren (Yuki toegang geven) en koppelen. 

Kosten

Voor elke bankrekening die in Ponto is geautoriseerd (Yuki toegang verlenen) zal er per maand € 1,00 in rekening worden gebracht.

Hoe werkt het?

Zodra een betaalrekening aan Ponto is gekoppeld, worden alle relevante banktransacties (inclusief begin- en eindsaldo) dagelijks automatisch aan je administratie toegevoegd.

Direct na de koppeling worden de transacties van die dag automatisch opgehaald. Daarna zullen de banktransacties elke 6 uur worden opgehaald d.m.v. automatische synchronisatie van de bankrekening.

Beperkingen en voorwaarden

• Het is niet mogelijk om spaarrekeningen te koppelen met Ponto,
• Yuki adviseert om op dit moment nog geen betaalrekeningen in vreemde valuta te koppelen.
• Alleen Nederlandse, Belgische en Spaanse rekeningen kunnen worden gekoppeld via Ponto.
• Bankrekeningen moeten één voor één vanuit Yuki worden gekoppeld. Begin met één bankrekening tot het koppelen voltooid is voordat je de volgende bankrekening gaat koppelen.

LET OP!

Een gelijktijdige koppeling van een bankrekening aan Ponto en met één van de vier boekhoudkoppelingen Rabobank, ABN AMRO, ING of Knab kan leiden tot dubbele transacties in de administratie.!

De desbetreffende boekhoudkoppeling moet worden stopgezet.

Op het moment dat je een bankrekening wilt koppelen aan Ponto die al gekoppeld is via de ABN AMRO, ING, Rabobank of Knab boekhoudkoppeling verschijnt, in dit voorbeeld van een ING rekening, de volgende melding in het scherm:

Volg de instructies in het scherm op om de desbetreffende boekhoudkoppeling te verbreken.

Klik op de video om 'Betaalrekening koppelen met Yuki via Ponto' te bekijken!

Toegang tot Ponto

Alle instellingen voor Ponto zijn gecentraliseerd binnen je domein en onderverdeeld in logische categorieën.

Om toegang te krijgen tot deze instellingen:

• klik je op het icoon Instellingen in de navigatiebalk
• klik je vervolgens in het nu geopende scherm in de sectie Bank op Ponto.

Overzicht Ponto PSD2-koppelingen

In het overzichtsscherm zie je per bankrekening de status van de koppeling met Ponto. De mogelijke statussen zijn:

• Verbonden: De bankrekening is succesvol gekoppeld aan Ponto.
• Niet verbonden: Er is nog geen actieve koppeling met Ponto.
• Vervalt binnenkort: De huidige koppeling vervalt binnenkort en vereist opnieuw autorisatie.
• Vervallen: De koppeling is niet meer actief en moet opnieuw worden geautoriseerd.

Vanuit dit scherm kan een gebruiker:

• één of meer bankrekeningen aan Ponto koppelen
• indien nodig, een gekoppelde bankrekening opnieuw autoriseren
  (zie artikel Gekoppelde Ponto bankrekening opnieuw autoriseren (Ondernemer).
• koppeling van bankrekening(en) verbreken.
  
  

Bankrekening(en) aan Ponto koppelen

Doorloop de volgende stappen:

Stap 1. Beweeg met je muis boven de regel van de bankrekening die je wilt koppelen aan Ponto en klik op de knop Verbinding maken.

In de onderstaande schermen wordt er een nieuwe Ponto account aangemaakt en vervolgens een ING bankrekening aan Ponto gekoppeld.

Het volgende scherm wordt geopend:

LET OP!

Wanneer er achter een bank 'EXPERIMENTEEL' staat vermeld, betekent dit dat Ponto op dit moment niet over voldoende informatie beschikt om te kunnen garanderen dat de koppeling goed werkt.

Stap 2. Zoek en selecteer in het nu geopende scherm de bank waarbij de te koppelen bankrekening is geopend:

Het volgende scherm wordt geopend:

Stap 3. Voer je e-mailadres in en klik vervolgens op de knop Doorgaan.

Stap 4. Voer in het nu geopende scherm je persoonlijke gegevens in:

Klik vervolgens op de knop Doorgaan.

Het volgende scherm wordt geopend:

Stap 5. Vul de verificatiecode in die je hebt ontvangen in je mailbox. Klik vervolgens op de knop Verifieer mijn e-mail.

Het volgende scherm wordt geopend:

Stap 6. Erken dat je de Algemene Voorwaarden en Privacyverklaring hebt gelezen en geef vervolgens je toestemming door te klikken op de knop Ik geef toestemming aan Ponto.

Doorloop vervolgens de stappen in je Online Bankieren omgeving om aan Ponto toegang te verlenen. 

LET OP!

Selecteer alleen de bankrekening die je op dit moment wilt gaan koppelen. Wil je meer dan één bankrekening koppelen aan Ponto, rond dan het koppelingsproces van de eerste bankrekening volledig af. Klik vervolgens In Yuki op de knop Verbinding maken achter de volgende bankrekening die je wilt koppelen.

Stap 7. Klik in het nu geopende scherm op het schuifje voor de bankrekening waarvoor Ponto toegang moet krijgen en klik vervolgens op de knop Bevestigen.

Het volgende scherm wordt geopend:

In Yuki wordt het onderstaande scherm automatisch geopend:

Je kunt desgewenst direct transacties uit het verleden ophalen. Dit kan ook nog op een later moment.

TIP!

Wij adviseren om de banktransacties uit het verleden per jaar op te halen, bijvoorbeeld eerst de banktransacties van augustus t/m december 2023 en vervolgens alle banktransacties van 2024.

Voor een uitgebreide beschrijving zie artikel Ponto transacties (uit verleden) handmatig ophalen in Yuki.

De bankrekening die is gekoppeld aan Ponto heeft nu de status 'Verbonden'.

LET OP!

Het nummer van de bankrekening mag in Yuki niet meer worden gewijzigd nadat de bankrekening is gekoppeld aan Ponto.

Koppeling van bankrekening(en) verbreken

Om de koppeling van de bankrekening te verbreken:

• beweeg je met je muis boven de regel van de desbetreffende bankrekening
• klik je op de knop met de drie puntjes
• selecteer vervolgens de menuoptie Verbinding verbreken in het dropdownmenu.

De volgende melding verschijnt in het scherm:

De bankrekening is vanaf dit moment niet meer gekoppeld aan Ponto.

LET OP!

De verleende autorisatie (toegang tot Yuki) door de rekeninghouder van de bankrekening vervalt hiermee ook.